ＦＰ資格にもいろいろある
ＦＰ＝保険ではない
ＦＰとはファイナンシャルプランナーのことです。私は最近異業種交流会などで仕事を尋ねられると「ＦＰです」とお答えすることがあります。するとお相手の方から「保険ですね」と言われることが最近とても多くなりました。保険販売のお仕事をされている方でＦＰ資格を持っていらっしゃる方がお仕事を尋ねられると私と同じように「ＦＰです」と答えられる方が多くて、ＦＰ＝保険のイメージとなっているのだと推測しています。ＦＰとは保険の資格ではありません。
同じＦＰ資格にも種類がある
ＦＰはよく「お金のプロ」と呼ばれ、個人の家計や資産設計、或いは法人の資金に関する専門知識を用いてサポートをするための資格です。日本では主に国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士（ＦＰ技能士）」と、民間資格である「ＡＦＰ資格」「ＣＦＰ資格」があります。ＦＰ技能士は１級・２級・３級に分かれており、３級は入門レベル、２級は実務で通用するレベル、１級は高度な専門知識が求められます。試験範囲は「ライフプランニングと資金計画」「リスク管理（保険）」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業承継」の６分野で、幅広いお金の知識を体系的に学べるのが特徴です。ＡＦＰ・ＣＦＰは日本ＦＰ協会が認定する資格で、特にＣＦＰは国際的にも通用する上級資格とされています。ＡＦＰは２級ＦＰ技能士と連動して取得されることが多く、ＣＦＰはさらに高度な６課目の試験と実務経験が必要です。
ＦＰ資格のメリット
メリットは、金融・保険・不動産業界でのキャリアアップに役立つだけでなく、日常生活でも家計管理や資産形成、老後資金の準備に直接活かせる点にあります。独立系のＦＰとして総合的に個人や法人へアドバイスをされる方や銀行や保険会社、不動産会社、税理士事務所などの実務と組み合わせて専門的にお仕事をされていらっしゃる方がいらっしゃいます。私は後者です。
私のＦＰとしての強み
