運用商品にNASDAQが追加
本年３本目の追加運用商品
弊社が取り扱う企業型確定拠出年金制度(DC)の選択商品に今年６月『ニッセイ外国株式インデックスファンド』『ＳＢＩ･全世界株式インデックス・ファンド』が追加となり、その２商品については６月のブログにて解説いたしました。今回１２月より更に１本『ＳＢＩ･インベスコQQQ・NASDAQ１００インデックス・ファンド』が追加となりました。
【参考：２０２４年６月ブログ】
https://kinzai-fk.com/2024/06/25/tsuikaunyoushouhin/
３本目の米国株式
この『ＳＢＩ･インベスコQQQ・NASDAQ１００インデックス・ファンド』はカテゴリーで言うと米国株式です。これで選択可能な米国株式はNYダウ、Ｓ＆Ｐ５００と合わせて３本となり、米国株式を選ぶ場合どれを選んだらいいのか迷う方もいらっしゃるのではないかと思います。まず加入者負担となる信託報酬を安い順に並べると①Ｓ＆Ｐ５００(０.０９３８％)、②NASDAQ１００(０.２３８８％)、③ＮＹダウ(０.２４７５％)となります。NASDAQ１００とＮＹダウはさほど変わりませんが、Ｓ＆Ｐ５００は全２５本の元本変動型投資信託商品の中でも現在最も安く信託報酬が安いというのはやはり魅力的に感じられるのではないでしょうか。
運用実績
では運用実績を見てみましょう。２０１３年１２月から２０２４年１０月までの約１１年間、毎月１０,０００円を積み立てた場合、信託報酬まで加味した利回り順位は①NASDAQ１００(２０.５８％)、②Ｓ＆Ｐ５００(１８.９８％)、③ＮＹダウ(１６.６０％)という結果です。ちなみに全２５本の商品の中でもNASDAQ１００とＳ＆Ｐ５００は１位、２位です。２０２４年１２月２６日の新聞記事で「日本株 出遅れ銘柄探る」という記事の中に２０２４年の主要国・市場の株価騰落率が載っていましたが、１位はやはりNASDAQで約３３％、Ｓ＆Ｐ５００は５位で約２７％です。ちなみに日経平均は９位で約１７％でした。しかしこれはあくまでも１年という短期間でのお話です。資産運用はやはり長期で考えることが肝要なので参考程度にしていただければと思います。またこれも２０２４年という1年でというお話ですが、私自身も毎日積立という形で今回の３つの米国株式商品を比較してみました。結果はやはり①NASDAQ１００、②Ｓ＆Ｐ５００、③ＮＹダウの順番でした。NASDAQ１００とＳ＆Ｐ５００はそこまで差がなく、ＮＹダウも含めて日毎、週毎、月毎その順番が変わっていたりもしたのでそこまで差は出てこないのではという実感も少しあります。
選択肢が増えるのはいいことです
今回NASDAQ１００が増えて選択商品は５本の元本確保型を合わせると３０本となりました。６月のブログでも触れましたが、現在運用商品提供数は３５本を上限とする制約が設けられています。あと５本どのような商品が入ってくるか楽しみでもありますが、ただたくさんあっても選択に迷うという方もいらっしゃるのではないかと思います。そんなときも弊社金融財務研究所は皆様の参考になるアドバイスが出来ればと思っております。
